Verifizierung und Geldwäscheprävention

Diese Seite erklärt unsere AML Richtlinien und den Ablauf der Identitätsprüfung bei Stormingspins Casino. Wir halten die Auflagen unserer Lizenz Curaçao eGaming 8048/JAZ2023-045 vollständig ein und zeigen Ihnen hier, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie anfordern und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere Richtlinien gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenznummer 8048/JAZ2023-045 der Regulierungsbehörde Curaçao eGaming und unterliegen deren Bestimmungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben gelten für jeden Aspekt unseres Betriebs, von der Spielerregistrierung bis zur Auszahlung. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 setzen wir ein internes Compliance Programm um, das von einem benannten Compliance Beauftragten überwacht wird.

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online Casinos stehen dabei unter besonderer Beobachtung, weshalb wir gesetzlich verpflichtet sind, verdächtige Aktivitäten zu erkennen, zu dokumentieren und an die zuständigen Behörden zu melden. Diese Meldepflicht besteht, ohne dass wir Sie darüber informieren dürfen.

• Registrierung nur nach vollständiger Identitätsprüfung
• Laufende Schulung aller Mitarbeiter in AML Fragen
• Automatisierte und manuelle Kontrolle auffälliger Zahlungsmuster
• Meldung verdächtiger Sachverhalte an die Aufsichtsbehörde
• Regelmäßige interne Audits und Aktualisierung der Risikobewertung

Verifizierung bei Stormingspins

Wann wir Sie prüfen

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsverifizierung an, einschließlich des Nachweises, dass das verwendete Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft. Zusätzlich können wir bei bestimmten Betragsschwellen oder bei Auffälligkeiten eine erneute Prüfung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

Ohne abgeschlossene Verifizierung können Sie einzahlen und spielen, aber keine Auszahlung erhalten. Das ist keine Willkür, sondern eine direkte Auflage unserer Lizenz.

• Amtliches Ausweisdokument: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, beidseitig und vollständig sichtbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der verwendeten Karte, Screenshot des E-Wallet Kontos oder Bankbestätigung
• Optional bei größeren Beträgen: Nachweis zur Herkunft der Gelder

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie starten die Verifizierung direkt in Ihrem Spielerkonto über den Bereich für Dokumente. Der gesamte Vorgang dauert in der Regel nicht länger als 72 Stunden, solange Ihre Unterlagen vollständig und lesbar sind. In den meisten Fällen ist die Prüfung innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen.

• Schritt 1: Dokumente über die gesicherte Upload Funktion in Ihrem Konto hochladen
• Schritt 2: Automatische Erstprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit
• Schritt 3: Manuelle Kontrolle durch unser Compliance Team
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, bei Problemen kontaktieren wir Sie direkt

Schutz Ihrer Dokumente

Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder großen Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft der eingesetzten Mittel nachzuweisen. Dieser Schritt gehört zu den Sorgfaltspflichten, die unsere Lizenz uns auferlegt. Es geht nicht um Misstrauen gegenüber Ihnen als Person, sondern darum, dass wir nachvollziehen können, dass die Gelder aus legalen Quellen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Vermögenswerte. Bei sehr hohen Beträgen kann auch die Herkunft des Vermögens insgesamt relevant werden. Wir behandeln diese Unterlagen genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

Kontrolle aller Zahlungen

Ein und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein Prüfungssystem, das auf ungewöhnliche Muster reagiert. Dazu gehören kurz aufeinanderfolgende Ein und Auszahlungen ohne Spielaktivität, zahlungsmittelbezogene Unstimmigkeiten und Überschreitung definierter Betragsschwellen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dem Weg, über den auch die Einzahlung geleistet wurde. Auszahlungen auf Dritte sind ausgeschlossen, da das Zahlungsmittel auf Ihren Namen lauten muss.

Die Mindesteinzahlung liegt bei 20 EUR, die Mindestauszahlung bei 25 EUR. Pro Tag können Sie bis zu 5.000 EUR auszahlen lassen. Unsere Bearbeitungszeiten hängen von der gewählten Methode ab.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen offener Prüfungen

Stellen Sie die Verifizierung nicht bereit oder widersprechen die Dokumente Ihren Angaben, bleiben Auszahlungen gesperrt. Ihr Spielerkonto setzen wir vorübergehend auf den Status eingeschränkt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Reichen Sie die Unterlagen auch nach schriftlicher Aufforderung mit angemessener Frist nicht ein, schließen wir das Konto und erstatten den verbleibenden Guthabensaldo auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person.

Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Gelder melden wir den Vorgang an die Aufsichtsbehörde und schließen das Konto dauerhaft. Ein möglicher Restsaldo wird in diesem Fall nach den Vorgaben der Behörde behandelt.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Einschränkung von Einzahlungen bei offener Prüfung
• Kontoschließung nach fruchtloser Fristsetzung
• Behördenmeldung bei Betrugsverdacht
• Ausschluss von der Neuregistrierung nach endgültiger Schließung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Aufzeichnungen zu Ihren Transaktionen für die Dauer von fünf Jahren nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz und dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente unwiderruflich.

Während der Aufbewahrungsfrist hat ausschließlich ein begrenzter Kreis autorisierter Compliance Mitarbeiter Zugriff. Alle Daten übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Systemen mit restriktiven Zugriffsrechten. An keine dritte Partei, einschließlich Spieleanbieter oder Zahlungsdienstleister, geben wir Ihre Dokumente weiter, sofern dafür keine gesetzliche Pflicht besteht.

Häufige Fragen

Kann ich spielen, bevor die Verifizierung abgeschlossen ist?

Ja. Einzahlen und spielen ist nach der Registrierung möglich. Die vollständige Verifizierung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss meine Auszahlung über dasselbe Zahlungsmittel laufen?

Die Auszahlung erfolgt auf dem Weg der Einzahlung, damit sichergestellt ist, dass die Gelder die Person erreichen, die sie eingezahlt hat. Das ist eine AML Auflage unserer Lizenz.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Herkunft der Gelder nicht liefere?

Ohne diesen Nachweis können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. Reichen Sie die Belege auch nach Fristsetzung nicht ein, schließen wir das Konto und erstatten den Restsaldo auf ein verifiziertes Konto.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherfrist beträgt fünf Jahre nach Kontoschließung, danach werden die Dokumente gelöscht.